Оспаривание отказа банка в открытии расчётного счёта компании

Банки в рамках соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных незаконным путём, действительно наделены определённой дискрецией при решении вопроса об открытии расчётного счёта и вправе отказать в его открытии при наличии обоснованных подозрений в отношении клиента, однако подобный отказ, как правило, должен иметь под собой конкретные, хотя бы в общих чертах определённые основания, связанные с представленными документами или деятельностью компании, а не являться результатом произвольного применения внутренних процедур без какой-либо обратной связи клиенту. Прежде всего направьте банку официальный письменный запрос с просьбой предоставить более конкретную информацию о причинах отказа в открытии счёта, поскольку это позволит понять, какие именно аспекты деятельности компании или представленных документов вызвали сомнения у банка, и при возможности устранить эти сомнения путём предоставления дополнительных разъяснений или документов. Проверьте полноту и корректность представленного банку пакета документов о компании, включая учредительные документы, сведения о бенефициарных владельцах и планируемой деятельности компании, поскольку нередко причиной подобных отказов становится именно неполнота или неясность представленной информации о структуре собственности или характере предстоящей деятельности компании, что можно устранить, представив более подробные и прозрачные сведения. Если банк продолжает отказывать в открытии счёта без предоставления конкретных оснований, рассмотрите возможность обращения в другой банк с более полным и прозрачным пакетом документов, а также, при наличии оснований полагать, что отказ носит явно необоснованный и дискриминационный характер, вы вправе обратиться с жалобой в орган, осуществляющий надзор за банковской деятельностью, с изложением обстоятельств немотивированного отказа.